La ciberseguridad clave en la banca digital: principales fraudes electrónicos

Nota de Prensa

Madrid, 5 Nov 2020

La tecnología e innovaciones resultan imprescindibles para conocer el fraude y anticiparse a los defraudadores, sólo así las entidades financieras gestionaran el riesgo de manera eficaz
GDS Modellica analiza los principales fraudes electrónicos y describe sus soluciones inteligentes para combatir el fraude utilizando algoritmos basados tecnologías decisionales y de Machine Learning
El fraude está evolucionando al mismo ritmo que la tecnología, por lo que la innovación es clave para adelantarse a los defraudadores. La gestión del riesgo está inmersa en un proceso de cambio como consecuencia del cambio de paradigma en la concesión del crédito con una fuerte tendencia hacia el trato individual, la digitalización y la multicanalidad. En este entorno, los robos y filtraciones de datos pueden permitir a los cibercriminales tener un acceso más fácil a información personal con la consecuente apropiación de identidades reales, o construcción de otras virtuales. El menor nivel de interacción personal de esta nueva era permite a los estafadores ocultarse detrás de identidades robadas o inventadas: facilita abrir cuentas y tener acceso a dinero, bienes y servicios que no se tienen intención de pagar. La solicitud de créditos empleando mecanismos fraudulentos de suplantación de identidad ha provocado un notable ascenso de impagos en las entidades bancarias.
Cualquier persona puede ser victima y caer en las redes de hackers y defraudadores. En este sentido conocer cómo funciona el fraude digital es un primer paso para lograr buenas experiencias mientras se navega en la web o se hacen transacciones online. GDS Modellica, compañía de software para la gestión de riesgo de crédito, dispone de soluciones inteligentes para combatir el fraude utilizando algoritmos basados en las últimas tecnologías decisionales y Machine Learning, los cuales combinados con múltiples fuentes de datos tales como la validación digital, huella en redes sociales, Deep web, información de crédito, etc, permiten a las entidades detectar con anticipación las actividades fraudulentas y evitar un porcentaje significativo de los casos de este fraude.
Entre los principales fraudes electrónicos señalados por GDS Modellica aparecen:
  • Phishing, una de las estafas más habituales. Se suele camuflar bajo el envío de un correo electrónico del banco y se hacen con las claves bancarias y los datos personales.

  • Vishing, consiste en suplantar la identidad del usuario legítimo a través de VoIP, que significa Voz a través de la IP. Recrea una voz automatizada similar a los contestadores que utilizan las entidades bancarias para realizar o atender llamadas. Se recibe una llamada que confirma una compra realizada con una de nuestras tarjetas de crédito y que en realidad no hemos hecho.

  • Smishing, se recibe un mensaje de texto o un mensaje de WhatsApp donde se informa que se ha realizado una compra sospechosa con la tarjeta de crédito.

  • Pharming, parecido al phishing, en este fraude se manipula el tráfico legal de un sitio web hacia sitios web falsos con apariencia de verdadera. Existe diferencia entre el ataque a los usuarios o particulares y el ataque a entidades. En el primero, los hackers instalan algún tipo de virus o malware en el equipo de la víctima y el virus redirige al sitio que este quiere visitar (como su banco o un sitio de comercio electrónico) para llevarlo a otro que, aunque es en apariencia exactamente igual, resulta ser falso. En el ataque de las entidades, el hacker infecta el servidor consiguiendo que todos los usuarios de este sitio web sean redirigidos al sitio falso de forma automática. Este fraude conlleva un elevado riesgo, ya que si el hacker lo hace bien es casi imposible para el cliente diferenciar el sitio que sirve como anzuelo del original

  • Sim Swapping, este fraude consiste en el duplicado de la tarjeta SIM, al año se roban alrededor de 300.000 móviles, o lo que es lo mismo, 30 teléfonos cada hora. El auténtico fraude no es no es que el ladrón venda el móvil, sino el hacker para el que podría estar trabajando.

  • Ataques Scam, conductas conocidas como estafas comunes. Se envía un correo electrónico que busca engañar al receptor del mensaje. Los ganchos más comunes consisten en ofrecer un beneficio monetario a cambio de realizar un ingreso en una cuenta corriente. Este tipo de estafa electrónica no es nuevo, pero, tristemente, sigue encontrando usuarios que terminan siendo engañados y estafados.
En GDS Modellica, expresa su director general, Antonio García Rouco disponemos de tecnología y conocimiento para apoyar los procesos de decisión para todos los productos y servicios en las entidades financieras, para proporcionar una experiencia omnicanal diferenciadora al cliente final: decisiones que van desde la obtención de una tarjeta a través de un proceso digital en minutos hasta evaluar un crédito para consolidar deudas usando un smartphone, tablet o computador, etc. Estos procesos son manejados por tecnología, algoritmos y mejores prácticas que hacen posible desplegar la inteligencia que la entidad financiera define en base a sus objetivos de negocio. Las nuevas tecnologías y la Inteligencia Artificial generan oportunidades y beneficios para optimizar los procesos de negocio, y a la vez, mejoran la ciberseguridad, la prevención del fraude, la calidad productos y de servicios cada vez más personalizados a las necesidades de los clientes.

Últimos Árticulos

Descargar Nuevo Caso de Estudio

CESCE implementa
Modellica Originations Engine
Icons made by Smashicons from www.flaticon.com
Icons made by geotatah from www.flaticon.com
Vector de Globo creado por iuriimotov - www.freepik.es
Icons made by Freepik from www.flaticon.com
Vector de Salud creado por freepik - www.freepik.es Vector de Educación creado por vectorjuice - www.freepik.es
Icons made by Icongeek26 from www.flaticon.com
Vector de Negocios creado por pch.vector - www.freepik.es Vector de Abstracto creado por vectorjuice - www.freepik.es Vector de Plantilla creado por freepik - www.freepik.es Vector de Infografía creado por katemangostar - www.freepik.es
Icons made by monkik from www.flaticon.com
Icons made by Freepik from www.flaticon.com
Icons made by mangsaabguru from www.flaticon.com
Icons made by Freepik from www.flaticon.com
Icons made by Freepik from www.flaticon.com
Icons made by mynamepong from www.flaticon.com
Icons made by Eucalyp from www.flaticon.com
Icons made by Smashicons from www.flaticon.com
Icons made by Freepik from www.flaticon.com
Icons made by monkik from www.flaticon.com
Icons made by Freepik from www.flaticon.com
Icons made by Kiranshastry from www.flaticon.com
Icons made by srip from www.flaticon.com
Icons made by Smashicons from www.flaticon.com
---------------------------------------------------- Vector de Negocios creado por vectorjuice - www.freepik.es Vector de Dibujos animados creado por vectorjuice - www.freepik.es Vector de Diseño creado por fullvector - www.freepik.es Vector de Venta creado por macrovector - www.freepik.es Vector de Tecnología creado por macrovector - www.freepik.es Vector de Negocios creado por stories - www.freepik.es Vector de Tecnología creado por upklyak - www.freepik.es Foto de Negocios creado por Waewkidja - www.freepik.es Foto de Negocios creado por freepik - www.freepik.es Foto de Icono creado por freepik - www.freepik.es Foto de Negocios creado por freepik - www.freepik.es Vector de Personas creado por rawpixel.com - www.freepik.es Vector de Tecnología creado por upklyak - www.freepik.es Vector de Fondo creado por iconicbestiary - www.freepik.es Vector de Negocios creado por freepik - www.freepik.es Vector de Escuela creado por upklyak - www.freepik.es Vector de Escuela creado por upklyak - www.freepik.es Vector de Fondo creado por freepik - www.freepik.es Vector de Fondo creado por pikisuperstar - www.freepik.es Vector de Banner creado por fullvector - www.freepik.es Icons made by srip from www.flaticon.com Vector de Diseño creado por fullvector - www.freepik.es Vector de Banner creado por fullvector - www.freepik.es Vector de Tarjeta de visita creado por fullvector - www.freepik.es Vector de Tarjeta de visita creado por fullvector - www.freepik.es Vector de Banner creado por fullvector - www.freepik.es Vector de Infografía creado por katemangostar - www.freepik.es Vector de Logo creado por katemangostar - www.freepik.es Vector de Fondo creado por freepik - www.freepik.es Vector de Negocios creado por fullvector - www.freepik.es Vector de Negocios creado por freepik - www.freepik.es Vector de Ciencia creado por macrovector - www.freepik.es Vector de Negocios creado por pikisuperstar - www.freepik.es Vector de Infografía creado por fullvector - www.freepik.es Vector de Mercadeo creado por slidesgo - www.freepik.es Foto de Negocios creado por jannoon028 - www.freepik.es Foto de Fondo creado por freepik - www.freepik.es Vector de Flecha creado por macrovector - www.freepik.es iconixar from www.flaticon.com Icons made by Nhor Phai from www.flaticon.com Icons made by surang from www.flaticon.com Icons made by dDara from www.flaticon.com Icons made by mynamepong from www.flaticon.com Vector de Diseño creado por freepik - www.freepik.es Vector de Diseño creado por freepik - www.freepik.es Vector de Ilustración creado por stories - www.freepik.es Vector de Ilustración creado por stories - www.freepik.es Vector de Fondo creado por pikisuperstar - www.freepik.es Vector de Tecnología creado por upklyak - www.freepik.es Vector de Fondo creado por pikisuperstar - www.freepik.es Vector de Tecnología creado por upklyak - www.freepik.es Vector de Tecnología creado por stories - www.freepik.es/***********/ Vector de Infografía creado por fullvector - www.freepik.es Vector de Infografía creado por fullvector - www.freepik.es Vector de Fondo creado por rawpixel.com - www.freepik.es Vector de Negocios creado por pikisuperstar - www.freepik.es Vector de Negocios creado por stories - www.freepik.es Vector de Tarjeta creado por stories - www.freepik.es Vector de Negocios creado por freepik - www.freepik.es Foto de Tecnología creado por master1305 - www.freepik.es Iconos landing Icons made by srip from www.flaticon.com Icons made by Eucalyp from www.flaticon.com Icons made by Eucalyp from www.flaticon.com Icons made by Freepik from www.flaticon.com Icons made by dmitri13 from www.flaticon.com Icons made by Wichai.wi from www.flaticon.com Icons made by Eucalyp from www.flaticon.com Icons made by prettycons from www.flaticon.com Icons made by Smashicons from www.flaticon.com Vector de Fondo creado por pikisuperstar - www.freepik.es Vector de Tecnología creado por freepik - www.freepik.es Foto de Negocios creado por jannoon028 - www.freepik.es Vector de Tecnología creado por pch.vector - www.freepik.es Vector de Negocios creado por freepik - www.freepik.es Vector de Negocios creado por gstudioimagen - www.freepik.es Business card vector created by fullvector - www.freepik.com Card vector created by upklyak - www.freepik.com Vector de Fondo creado por freepik - www.freepik.es Business vector created by fullvector - www.freepik.com ----------------------------------------------------- Iconos sociales twitter negro
Icons made by Freepik from www.flaticon.com
linkedin
Icons made by Freepik from www.flaticon.com
youtube
Icons made by Freepik from www.flaticon.com
------------------------------------------------------ Vector de Dinero creado por vectorjuice - www.freepik.es Vector de Tecnología creado por macrovector - www.freepik.es
Icons made by Freepik from www.flaticon.com
Vector de Tecnología creado por stories - www.freepik.es
Icons made by Wichai.wi from www.flaticon.com
Foto de Negocios creado por onlyyouqj - www.freepik.es
Icons made by Smashicons from www.flaticon.com
Vector de Tabla creado por upklyak - www.freepik.es Vector de Diseño creado por macrovector - www.freepik.es
Icons made by Eucalyp from www.flaticon.com
Vector de Negocios creado por freepik - www.freepik.es
Icons made by prettycons from www.flaticon.com
Icons made by Smashicons from www.flaticon.com
Vector de Infografía creado por vectorjuice - www.freepik.es Vector de Infografía creado por vectorjuice - www.freepik.es
Icons made by Freepik from www.flaticon.com
Vector de Infografía creado por upklyak - www.freepik.es Vector de Dibujos animados creado por vectorjuice - www.freepik.es Foto de Fondo creado por snowing - www.freepik.es Foto de Médico creado por freepik - www.freepik.es Foto de Café creado por jcomp - www.freepik.es Vector de Flecha creado por freepik - www.freepik.es Vector de Tecnología creado por macrovector - www.freepik.es